Nossa Metodologia de Planeamento Financeiro
Desenvolvemos uma abordagem estruturada que combina análise técnica rigorosa com atenção às necessidades individuais de cada cliente. O nosso processo garante que todas as recomendações são fundamentadas, personalizadas e alinhadas com os seus objetivos específicos. Trabalhamos de forma transparente em cada etapa para assegurar clareza e confiança ao longo de toda a jornada de planeamento financeiro.
Conheça a Nossa Equipa
Profissionais dedicados com expertise diversificada em planeamento financeiro e consultoria económica ao seu serviço.
Ana Rodrigues
Mestrado em Gestão Financeira Universidade de Lisboa
12 anos "Planeamento financeiro familiar"
Banco Nacional Português
Certificações:
Metodologias:
Competências Principais:
Conquistas:
Liderou mais de 300 projetos de consultoria
Desenvolveu metodologia proprietária de análise
Formadora em seminários de planeamento financeiro
Reconhecida por excelência em atendimento
Lidera a equipa de consultoria com foco em soluções personalizadas para clientes em diferentes fases da vida.
Pedro Costa
Licenciatura em Economia Universidade do Porto
10 anos "Planeamento de longo prazo"
Consultoria Económica LX
Certificações:
Metodologias:
Competências Principais:
Conquistas:
Desenvolveu planos para mais de 250 famílias
Criou ferramentas de análise personalizadas
Colaborou em publicações sobre economia pessoal
Especialista em planeamento de reforma
Especialista em estruturar planos financeiros de longo prazo adaptados a diferentes perfis de clientes portugueses.
Mariana Silva
Mestrado em Finanças Aplicadas ISCTE Business School
7 anos "Análise de risco"
Sociedade Financeira Nacional
Certificações:
Metodologias:
Competências Principais:
Conquistas:
Conduziu mais de 400 análises financeiras
Implementou sistema de avaliação de risco
Formadora em workshops de literacia financeira
Reconhecida pela precisão analítica
Contribuiu para melhorias nos processos internos
Focada em avaliações detalhadas de situações financeiras e desenvolvimento de estratégias práticas para clientes.
João Mendes
Licenciatura em Gestão de Empresas Universidade Católica Portuguesa
6 anos "Gestão de relacionamentos"
Serviços Financeiros Porto
Certificações:
Metodologias:
Competências Principais:
Conquistas:
Gerenciou carteira de mais de 200 clientes
Alcançou taxa de satisfação superior a 90%
Desenvolveu programa de acompanhamento estruturado
Reconhecido pela qualidade de atendimento
Garante acompanhamento contínuo e comunicação eficaz entre clientes e equipa técnica de consultoria.
O Nosso Processo de Trabalho
Seguimos uma metodologia estruturada em quatro etapas principais que garantem análise completa e recomendações personalizadas para a sua situação financeira específica.
Consulta Inicial e Recolha de Informação
Começamos por conhecer a sua situação financeira atual através de uma consulta detalhada. Recolhemos informação sobre rendimentos, despesas, ativos, responsabilidades e objetivos futuros. Esta fase é fundamental para compreender o contexto completo da sua vida económica. Dedicamos tempo a ouvir as suas preocupações, aspirações e prioridades para garantir que o plano desenvolvido reflete verdadeiramente as suas necessidades particulares.
Esta etapa tipicamente requer uma ou duas sessões iniciais e inclui análise de documentação financeira relevante.
Análise Detalhada e Avaliação de Cenários
Com base na informação recolhida, a nossa equipa conduz uma análise aprofundada da sua situação financeira. Examinamos padrões de receitas e despesas, identificamos oportunidades de otimização e avaliamos diferentes cenários futuros. Esta análise técnica considera factores económicos gerais e a sua realidade específica. O objetivo é desenvolver compreensão clara dos desafios e oportunidades que enfrenta no planeamento do seu futuro económico.
A análise pode demorar uma a duas semanas dependendo da complexidade da situação apresentada.
Desenvolvimento de Plano Personalizado
Criamos um plano financeiro personalizado baseado na análise realizada e nos seus objetivos específicos. Este plano inclui recomendações práticas, estratégias adaptadas à sua situação e um roteiro claro para alcançar os seus objetivos económicos. Apresentamos o plano numa reunião dedicada onde explicamos cada componente detalhadamente e respondemos a todas as suas questões. O plano é desenvolvido para ser compreensível, prático e alinhado com os seus valores pessoais.
O plano é apresentado em formato claro e acessível, com explicações detalhadas de todas as recomendações propostas.
Acompanhamento Contínuo e Ajustes Regulares
Após a implementação do plano inicial, fornecemos acompanhamento regular para monitorizar o progresso e fazer ajustes conforme necessário. A vida é dinâmica e as circunstâncias mudam, por isso mantemos contacto contínuo para garantir que o plano permanece relevante e eficaz. Estas revisões periódicas permitem adaptar estratégias a mudanças na sua vida pessoal ou no contexto económico mais amplo, assegurando que o planeamento financeiro evolui consigo.
A frequência das revisões é acordada com cada cliente baseando-se nas suas necessidades específicas e preferências individuais.
Comparação de Abordagens
| Características | Abordagem Genérica | Abordagem Parcial | Nossa Metodologia |
|---|---|---|---|
| Análise personalizada da situação financeira | Limitada | Básica | Completa |
| Acompanhamento regular após plano inicial | Não incluído | Ocasional | Contínuo |
| Adaptação a mudanças de circunstâncias | Rígido | Limitada | Flexível |
| Comunicação transparente e acessível | Técnica | Moderada | Clara |
| Tempo dedicado a compreender objetivos | Mínimo | Moderado | Aprofundado |